Karşı tarafın verdiği fiyatı, ödeme biçimini ve sizi serbest bırakmaya zorlayıp zorlamadığını yaygın yüksek riskli işaretler olarak tek tek işaretleyin; araç anında bir risk göstergesi ve doğrudan uygulayabileceğiniz öneri sunar. Koinleri bırakmadan önce bir dakika ayırmak, sonradan karakola gitmekten çok daha rahattır.
Aşağıdaki her madde, gerçek vakalarda tekrar tekrar görülen bir tehlike işaretidir. Bu işlemin gerçek durumuna uyanları işaretleyin, sonra “Bu işlemi değerlendir”e basın. İşaret ne kadar çok ve ağırlığı ne kadar yüksekse, durup düşünmeye o kadar değer.
Dürüstçe işaretleyin — bu yalnızca sizin yararınıza. Tüm hesaplama tarayıcınızda yapılır; hiçbir bilgi yüklenmez veya kaydedilmez. Parantez içindeki sayı, her maddenin tehlike ağırlığıdır.
Kartınız zaten dondurulduysa: önce panik yapmayın, hele “dondurma açma aracısı” aramayın — para verip açtırmak neredeyse her zaman ikinci bir dolandırıcılıktır. Bankaya ve soruşturma makamlarına işbirliği yapın; platform siparişleri, sohbet kayıtları, hesaba geçen para dökümü gibi yasal kaynak kanıtlarını sunarak kendinizi aklayın. Adım adım için dondurulduktan sonra uyumlu şekilde ne yapmalı ve hesap dondurma bölümü yazılarını okuyun.
Bu, yargı sürecinizi sabitlemenize yardımcı bir risk öz-kontrol referansıdır — bir “güvenlik garantisi” değil, hukuki tavsiye de değil. Hiçbir maddeyi işaretlemeseniz bile, içinize sinmediği an durmak her zaman daha güvenli seçimdir. İşlemi yapıp yapmamak nihayetinde sizin kararınız ve sorumluluğunuzdadır.
U alıp satarken geceleri uykunuzu kaçıran şey fiyat değil, kaynağı belirsiz bir para almaktır. Aldığınız ödemeye dolandırıcılık, kumar ya da kara para aklama fonu karıştığı an, banka hesabınıza bloke konması, dondurulması, hatta soruşturmaya yardım için çağrılmanız gerçek bir ihtimal olur. Bu araç her dolandırıcılığı yakalamayı vaat etmez; daha sade bir iş yapar: siz “serbest bırak”a basmadan önce sizi en yaygın ve en tehlikeli işaretleri gözden geçirmeye zorlar; “sezgiyle işlem yapmayı” “listeyle kontrol etmeye” çevirir.
Yedi işaret eşit puanlanmaz, tehlike derecesine göre ağırlıklandırılır. Piyasa üstü fiyat, güvenceyi atlayan özel transfer ve belirsiz para kaynağı en ölümcül üçüdür, her biri 2 puan; diğer dördü 1'er puan, tavan 10. Mantık açık: işaret ne kadar doğrudan “bu para kirli olabilir” diyorsa, ağırlığı o kadar yüksektir. 0 puan düşük risktir ama mutlak güvenlik değil; 1–2 puan şüphelidir, yavaşlayıp doğrulamak gerekir; 3 ve üzeri net bir yüksek risk yığılmasıdır ve böyle durumlarda en güvenli hamle çoğu zaman bu işlemden vazgeçmektir. Bu eşikler kesin bir olasılık değil, kaba bir uyarı ölçüsüdür; karar her zaman sizdedir.
Bu yedi işaret, gerçek dondurma vakalarından çıkarılan ve o an en kolay görmezden gelinen türlerden seçildi: fiyat yemi, güvenceden çıkma, belirsiz kaynak, yabancının önce yazması, kısa vadeli yüksek tutar, serbest bırakmaya zorlama ve resmî olmayan kanal. Bunlar genellikle birlikte gelir — yüksek primli bir teklif çoğu zaman aceleye getirme ve özel transfer talebiyle birlikte gelir. Yani ne kadar çok madde işaretlerseniz, karşınızdaki bir tesadüf değil, kasten kurulmuş bir senaryodur.
Yalnızca uyumlu bir risk yargısı vermenize yardım eder: harekete geçmeden önce bir öz-kontrol daha, kirli paraya takılma ihtimalini gerçekten aşağı çekmek için. Asla — hiçbir zaman — “otomatik bloke açma”, “fon sorgulama” ya da “izi atlatmana yardım” gibi şeyler sunmaz; bunlar ne yasaldır ne de gerçek. Kartınız gerçekten dondurulursa, doğru yön tektir: soruşturmaya işbirliği yapıp gerçek kanıtlarla kendinizi aklamak, asla ücretli dondurma açma aracısı aramamak. Dondurmanın nasıl yaşandığını ve sonrasında ne yapılacağını sistemli anlamak için hesap dondurma bölümümüzü ve C2C fon izleme ve iki kart cezası yazısını okuyun.
Bu aracın ne olduğu ve ne olmadığı konusunda açık olalım: yalnızca uyumlu bir risk yargısı vermenize yardım eder; sizin yerinize asla para hareketi yapmaz ve size kolluk kuvvetiyle mücadeleyi öğretmez.
Yaptığımız iş, yasal işlem yapmanıza ve kendinizi korumanıza yardımcı olan dolandırıcılık ve dondurma karşıtı güvenlik eğitimidir. Kartınız dondurulursa, size yalnızca kontrollere işbirliği yapmayı ve kendinizi aklamak için yasal kanıt sunmayı öğretiriz — asla kara para aklama, düzenlemeden kaçma ya da kirli parayı taşıma gibi bir şey değil. Arkamızdaki kişiyi ve nasıl işlediğimizi öğrenmek için Hakkımızda sayfasına bakın.